近日，中科金财中标中邮证券有限责任公司（以下简称“中邮证券”）项目并完成签约。该项目旨在构建智能化客户标签体系平台，利用AI技术，整合多源数据并开发实施服务，将数据资产转化为可量化的业务收益，为中邮证券业务发展提供精准化、动态化的客户画像和产品画像分析能力。
中邮证券提供包括证券经纪、证券自营、证券投资咨询、证券资产管理、证券投资基金销售、证券承销与保荐等在内的全方位金融服务。其分支机构遍布全国多个省市，凭借广泛的客户资源和渠道优势，致力于为社会大众提供全方位专业化的证券投融资服务，帮助客户实现价值增长。
在证券行业加速向数智化演进的过程中，构建客户标签画像体系已成为大数据平台驱动业务创新、深化数据资产价值挖掘的关键路径。营销团队规模的有限性与高净值客户服务需求间的矛盾日益凸显，亟需通过AI算法驱动的客户-产品精准匹配工具，实现营销资源向核心客户的定向聚焦，提升服务转化率。传统人工营销模式在覆盖大量存量客户时面临投入产出失衡困境，基于动态客户画像与智能产品推荐的自动化营销可实现对长尾客户的个性化触达。
该项目旨在搭建公司级客户标签画像AI平台，涵盖业务数据接入、数据治理、多主体及标签管理、画像分析及洞察等功能，确保平台通用性，便于与前台系统无缝集成，优化业务流程。平台整合分散标签，结合行业经验和实际需求，打造特色标签体系，首期聚焦零售财富业务，通过设计并实现不同的标签类型，涵盖客户基本信息、交易行为、投资能力等多维度信息，服务于理财产品投教、智能投顾等业务。在数据治理方面，通过可视化建模中的AI算子构建模型标签和AI数据建模能力，对客户数据进行模型标签生成和归类，大幅提升数据治理效率。并通过大模型能力建设智能化标签系统，整合客户行为数据、风险偏好及产品特征标签，建立“需求识别-策略生成-效果评估”的智能营销闭环，提升营销成功率。
该项目帮助中邮证券重构客户服务价值链，利用多源数据和AI算法赋能，实现从“经验驱动”向“算法驱动”的服务范式转型。未来，随着自然语言处理、知识图谱、AI Agent等AI技术的深度应用，平台可进一步将传统静态标签升级为具备预测能力的智能认知体系，为精准营销、智能投顾和风险管理开辟新范式。
中科金财致力于打造业界领先的AI应用服务、多模态应用服务、AI Agent服务。在行业智能化转型的进程中，中科金财将持续深化技术研究与业务探索，帮助客户建设AI能力体系，助力实现从"数据沉淀"到"智能决策"的革命性跨越。
